Explicado: Si los números de SIP están aumentando, ¿por qué están cayendo las colecciones?

Fondos mutuos SIP: es diferente para cada inversor, ya que mucho depende de cómo el estrés relacionado con Covid-19 haya afectado sus flujos de efectivo.

El promedio mensual de nuevos registros SIP para los 12 meses en 2019-20 fue de 9,82 lakh. Reuters

La entrada del Plan de Inversión Sistemática (SIP) de fondos mutuos para junio de 2020 ha arrojado varias tendencias que capturan el comportamiento de los inversores después del estrés y el bloqueo pandémico. Si, por un lado, la industria ha visto un movimiento hacia la normalidad en términos de nuevos registros de SIP en junio, por otro lado, también ha visto un aumento en los reembolsos y cierres de SIP. Otra tendencia interesante es que incluso cuando los nuevos registros SIP se están moviendo hacia números pre-covid, el tamaño promedio del ticket de contribución SIP está experimentando una disminución mes a mes desde la pandemia. Aquí hay un vistazo a lo que está sucediendo y por qué.

¿Cómo se comparan los números SIP?

En junio, el número de nuevos registros SIP aumentó en 9.13 lakh. Cayeron a 7,5 lakh en abril y a 8,08 lakh en mayo de 2020 después de que la pandemia de Covid-19 provocara una fuerte caída en los mercados en marzo. El promedio mensual de nuevos registros SIP para los 12 meses en 2019-20 fue de 9,82 lakh.

Si bien los nuevos registros aumentaron, la industria también fue testigo de un aumento en el número de cierres de SIP en junio a 6.58 lakh. En abril y mayo, las cifras de cierre de SIP se situaron en 5,4 lakh y 6,52 lakh respectivamente.

A nivel neto, la industria agregó 2,55 lakh SIP en junio. En abril y mayo, las adiciones netas se situaron en 2,1 lakh y 1,56 lakh SIP, respectivamente. La adición de SIP promedio mensual neta para 2019-20 se situó en 4.14 lakh.

¿Cómo es posible que estén aumentando tanto los nuevos registros como los reembolsos?

Los diferentes inversores se comportan de manera diferente, dependiendo de cómo el estrés relacionado con Covid haya afectado sus flujos de efectivo. Para un conjunto de inversores que no han presenciado una reducción en sus salarios, pero han visto una disminución en su gasto discrecional debido al bloqueo, ha habido un aumento en los ahorros. Los conocedores de la industria dicen que con la estabilización de los mercados, muchos de esos ahorros adicionales se canalizan hacia fondos mutuos y negociación directa de acciones y, por lo tanto, un aumento en los registros de SIP.

Para otro grupo de inversores, asalariados y autónomos, que han visto una caída en sus niveles de ingresos, los inversores buscan mantener la liquidez consigo mismos. Mientras que algunos de ellos simplemente están cancelando sus SIP porque no tienen el excedente para invertir en estos tiempos, otros que están más estresados ​​simplemente buscan reembolsos para mantener efectivo con ellos.

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Si los números de SIP están aumentando, ¿por qué están cayendo las colecciones de SIP?

Mientras que los números SIP pendientes han crecido de 3,12 millones de rupias en marzo a 3,23 millones de rupias en junio, la contribución de SIP ha bajado de 8,641 millones de rupias a 7,917 millones de rupias en el mismo período. Esto significa que la contribución media del SIP ha ido cayendo. Si la contribución media del SIP se situó en 2769 rupias en marzo de 2020, se ha reducido constantemente a 2447 rupias en junio. Los conocedores de la industria dicen que esto podría deberse a varios factores.

1. El primer factor es el cambio de los grandes inversores de HNI de la inversión MF SIP a la inversión de capital directo. Los conocedores dicen que después de que los mercados cayeran en febrero y marzo, muchos grandes inversores detuvieron sus SIP y pasaron a la renta variable directa para aprovechar la situación del mercado. Dado que el tamaño del ticket de dichos SIP es grande, su interrupción resultó en una disminución en el tamaño promedio general del ticket para la industria.

2. El segundo factor es que los nuevos SIP de nuevos inversores tienen un tamaño de ticket menor, lo que lleva a una disminución en el tamaño de ticket promedio para la industria.

3. Además, en muchos casos, cuando los niveles de ingresos cayeron, los inversores existentes simplemente optaron por una reducción en la cantidad de su inversión SIP en lugar de detener la inversión. Entonces, en efecto, si alguien tenía un SIP de Rs 10,000 por mes, él / ella puede haberlo reducido a Rs 5,000 o Rs 3,000 luego de una caída en los ingresos. Si bien esto les ayudó a reducir la salida, también asegura que el inversor continúe beneficiándose de los valores liquidativos más bajos debido a la caída de los precios de las acciones.

Aumento de los SIP, pero disminución de la contribución y el tamaño del ticket

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