Explicado: Cómo una nueva estafa de phishing utilizó e-SIM para estafar a los clientes bancarios
Los perpetradores supuestamente intercambiaron las tarjetas SIM de las víctimas potenciales por tarjetas e-SIM antes de obtener acceso a sus cuentas bancarias. ¿Cómo se ubica la India en lo que respecta a los fraudes monetarios relacionados con Internet?
Según la policía, lo que distingue a este caso de otros casos de phishing es el modus operandi novedoso adoptado y las capas alucinantes realizadas por delincuentes aparentemente de baja tecnología. Imagen: Canva Con la policía de Haryana haciendo arrestos y abriendo una investigación sobre un estafa de phishing en varios estados que involucra a más de 300 cuentas bancarias , las preguntas sobre la seguridad en Internet y la higiene cibernética han vuelto a estar en primer plano. En este caso particular, los perpetradores presuntamente cambiaron las tarjetas SIM de las víctimas potenciales por tarjetas SIM electrónicas antes de obtener acceso a sus cuentas bancarias.
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¿Cuál es el caso que está investigando la policía de Haryana?
Hasta ahora, la policía ha reconstruido el modus operandi preliminar de un nuevo fraude de phishing que sospechan que se ha utilizado para acceder a más de 300 cuentas bancarias nacionalizadas y privadas en cinco estados: Punjab, Haryana, Bihar, Bengala Occidental y Jharkhand. La policía aún debe determinar la cantidad de dinero involucrada. Pero han realizado cinco arrestos, entre los primeros en una estafa relacionada con fraudes de tarjetas SIM electrónicas. Y cuatro de esos cinco son de Jamtara de Jharkhand, un distrito que ha ganado notoriedad como centro de delitos cibernéticos, e incluso inspiró una popular serie web. El caso es único, con el uso de e-SIM como conducto principal y con investigaciones preliminares que establecen debilidades procesales y falta de debida diligencia por parte de bancos y empresas de telecomunicaciones, dijo O P Singh, comisionado de Policía de Faridabad.
¿Cómo supuestamente defraudaron los perpetradores a sus víctimas en este caso?
Según la policía, lo que distingue a este caso de otros casos de phishing es el modus operandi novedoso adoptado y las capas alucinantes realizadas por delincuentes aparentemente de baja tecnología.
Para empezar, adquieren una serie de números de móvil, los utilizan todos para intentar iniciar sesión en una cuenta bancaria. Si un número solicita una OTP, llaman al propietario del número y se hacen pasar por ejecutivos de atención al cliente del operador de telefonía móvil que ofrece actualizar las tarjetas SIM o los detalles de Conozca a su cliente (KYC).
Luego, envían un correo electrónico a la víctima que contiene un mensaje de texto para ser enviado al número oficial de atención al cliente. Es una artimaña registrar su ID de correo electrónico con el número de la víctima, de modo que pueda realizar una solicitud oficial para convertir la SIM en una e-SIM. Una vez hecho esto, el número de teléfono de la víctima y todo lo demás al que está vinculado, incluida la cuenta bancaria, está bajo su control.
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¿Cómo se ubica la India en lo que respecta a los fraudes monetarios relacionados con Internet?
En 2019-20, los bancos informaron 2.678 fraudes relacionados con tarjetas e Internet, por un valor total de 195 millones de rupias, que fue más del doble del valor de dichos fraudes informados por los bancos en 2018-19, según los últimos datos del Reserve Bank of India. (RBI).
En el año fiscal actual, entre abril y junio, los bancos informaron 530 transacciones fraudulentas relacionadas con tarjetas de débito y crédito, o técnicas como el phishing realizado a través de Internet, lo que ha llevado al robo de 27 millones de rupias hasta ahora. El Banco de la Reserva se dedica a interconectar varias bases de datos y sistemas de información para mejorar el monitoreo y la detección de fraudes, dijo el RBI.
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A principios de este año, en julio, los ciberdelincuentes habían adoptado un enfoque similar de intercambio de e-SIM para estafar un total de 21 lakh de rupias de las cuentas bancarias de varias personas. En el caso que está investigando la policía de Haryana, aún no se ha determinado el monto total del dinero involucrado.
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¿Han tomado las autoridades alguna medida para prevenir este tipo de fraudes?
El Banco de la Reserva de la India, en junio de este año, dijo que ha estado tomando medidas para mejorar la conciencia a través de sus programas e-BAAT y organizando campañas sobre el uso seguro de los modos de pago digital, para evitar compartir información personal crítica como PIN, OTP, contraseñas, etc. Sin embargo, señaló que, a pesar de estas iniciativas, la incidencia de fraudes continúa atormentando a los usuarios digitales, a menudo utilizando el mismo modus operandi sobre el que se advirtió a los usuarios, como atraerlos para que revelen información de pago vital, intercambiar tarjetas SIM, abrir enlaces recibidos en mensajes y mails, etc.
Por lo tanto, el banco central ordenó a todos los bancos y operadores de sistemas de pago autorizados que llevaran a cabo campañas específicas en varios idiomas mediante SMS, anuncios en medios impresos y visuales, etc., para educar a sus usuarios sobre el uso seguro de los pagos digitales. Además, la Policía de Maharashtra también emitió recientemente advertencias a las personas sobre cómo evitar el phishing. El objetivo es engañar a la persona para que realice una acción específica que beneficiará al atacante, por lo general, esto implica hacer que las víctimas hagan clic en enlaces maliciosos, abran un archivo adjunto infectado o autoricen una transferencia de fondos '', había dicho la cibercélula de la policía estatal. prevenido.
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