Explicado: ¿Es este el momento adecuado para invertir en oro?
Los precios subieron de manera constante durante más de un año y el oro dio buenos rendimientos. Es recomendable invertir de forma periódica a través de bonos de oro. Muchos expertos creen que el oro seguirá siendo fuerte durante algún tiempo.
Los expertos dicen que, a menos que esté comprando para el consumo de joyas, la inversión debería ser a través de bonos, una opción más atractiva que deber oro físico. (Foto exprés) La incesante subida del precio del oro durante el último año ha dejado a los inversores inseguros. Mientras que los inversores existentes se preguntan si deberían salir con importantes ganancias de capital en sus inversiones, los nuevos inversores no están seguros de si deberían invertir a los niveles actuales.
El miércoles, la Reserva Federal de los Estados Unidos señaló que mantendría las tasas de interés cercanas a cero hasta 2023. Si el índice del dólar se mantiene débil y conduce a una inflación más alta en el futuro, muchos creen que los precios del oro se mantendrán firmes o incluso subirán, hasta que un Covid La vacuna -19 está a la vista y la economía mundial muestra signos de recuperación.
¿Cómo se han movido los precios del oro?
Los precios comenzaron a subir desde mayo de 2019, culminando con un aumento de más del 50% en poco más de un año, de $ 1,250 por onza a $ 1,900 o más ahora. En India, los precios del oro pasaron de alrededor de 32.000 rupias por 10 ga casi 52.000 rupias durante el mismo período, un rendimiento de casi el 62%. Dado que el oro es una mercancía importada, la depreciación de la rupia se sumó a los rendimientos que disfrutaban los inversores indios.
En términos de dólares, el oro alcanzó un máximo de alrededor de $ 2080 la onza el 7 de agosto; el precio indio en el mercado tocó Rs 58,000 por 10 g ese día, ya que el oro se cotizó con una prima de casi Rs 2,000 en comparación con el precio en la bolsa de productos básicos MCX.
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Desde entonces, los precios han bajado alrededor del 7% en el mercado internacional y alrededor del 10% en el mercado indio. La caída ha sido más pronunciada en la India, ya que la rupia se apreció en más de 2 rupias durante este período. Con el enfriamiento de los precios internacionales desde los niveles máximos, la prima del oro físico ahora se ha desvanecido. Se espera que la demanda repunte en la India más cerca de Diwali.
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¿Por qué han subido los precios?
La principal razón del aumento en los últimos cinco meses ha sido la pandemia, su impacto en las empresas y las economías y la creciente preocupación por la recesión mundial. Las preocupaciones sobre las tasas de crecimiento negativas han empujado a los bancos centrales y a los grandes inversores hacia el oro.
La debilidad del dólar, que tiene una relación inversa con el oro, ha sido la otra razón del alza de precios. A medida que los bancos centrales, incluida la Fed, recortaron las tasas e inyectaron enormes cantidades de liquidez para respaldar la economía, el dólar se debilitó y el oro subió.
Tradicionalmente visto como una clase de activo que preserva su valor, la demanda de inversión en oro ha aumentado en línea con la creciente incertidumbre. La expansión del papel moneda tiende típicamente a hacer subir los precios del oro, y los precios más altos están respaldados por compras importantes de los principales bancos centrales de China y Rusia durante los últimos dos años.
Si bien el oro por sí solo no produce valor económico, es una herramienta eficiente para protegerse contra la inflación y las incertidumbres económicas. También es más líquido en comparación con los bienes raíces y muchos instrumentos de deuda.
¿Podrían subir los precios aún más?
Existe una sensación generalizada entre los comerciantes de materias primas y los expertos de que el oro puede permanecer fuerte; esto se debe a factores que incluyen el aumento de los números de casos de Covid-19 y la señal de la Fed de mantener bajas las tasas de interés durante los próximos tres años.
Ambos factores (aún no hay una solución médica para Covid-19 y la decisión de la Fed de mantener las tasas cerca de cero) mantendrán firmes los precios del oro. La presión de venta en oro vendrá una vez que se encuentre una solución médica para Covid-19, dijo Hareesh V Nair, jefe de investigación de productos básicos de Geojit Financial Services.
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Algunos analistas, sin embargo, sienten que el oro puede no ver mucho alza desde sus niveles actuales. Jamal Mecklai, director ejecutivo de Mecklai Financial Services, dijo hace dos meses que la gente sentía que el dólar se iba a derrumbar, lo que provocó que el oro se disparara. Ahora ha bajado. Tiene que haber una crisis fundamental en el dólar para que el oro suba desde los niveles actuales, y no veo eso.
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Entonces, ¿es el oro una buena inversión para ti?
Si bien comerciar con oro puede no ser una buena idea debido a los altos precios actuales, los expertos dicen que los inversores minoristas pueden comprar oro periódicamente. Los planificadores financieros dicen que el oro debería seguir siendo entre el 5% y el 10% de la asignación total de activos de un inversor.
La estrategia para los inversores minoristas debería ser invertir de forma periódica, mensual o trimestral. Pero uno debe evitar hacer una inversión global en oro en este momento, dijo Nair.
Los asesores financieros dicen que el oro no debe verse como un activo a corto plazo. El oro es un activo generacional y, después de un par de décadas, no importará a qué precio lo compró. Las personas son inversionistas, pero piensan como comerciantes incluso cuando compran un activo a largo plazo, dijo Amar Pandit, CFA y fundador de Happiness Factory, una plataforma de asesoría financiera.
Un recorte en las tasas de interés por parte del RBI ha llevado a una disminución en las tasas de interés de los pequeños ahorros y las tasas de depósitos a plazo de los bancos. Muchos analistas argumentan que la compra de oro puede iniciarse alrededor de niveles de 50.000 rupias por 10 g, que es cerca de 1.900 dólares la onza como precio al contado que se espera que se mantenga. Algunos ven que el oro aumentará a 65.000 rupias por 10 g, o alrededor de 2.400 dólares la onza, para diciembre de 2021.
¿Cómo invertir en oro?
Casi todo el mundo está de acuerdo en que, a menos que esté comprando para consumo de joyería, la inversión debe realizarse a través de bonos soberanos de oro. Ofrecen a los inversores una apreciación de los precios junto con un cupón fijo del 2,5% anual en su tenencia; además, están en forma de papel o demat y se emiten a nombre del inversionista, atendiendo así las preocupaciones en torno a la seguridad.
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Si bien los intereses devengados por los bonos de oro se agregan a los ingresos de los tenedores y se gravan de acuerdo con la tasa de losa, cualquier ganancia de capital al vencimiento está libre de impuestos, lo que los hace mucho más atractivos en comparación con la posesión de oro físico.
Los bonos de oro tienen un período de vencimiento de ocho años, pero los inversores tienen la opción de salir después del quinto año. Para ofrecer una mayor liquidez, los bonos se cotizan en las bolsas de valores dentro de los quince días posteriores a su emisión y se pueden negociar. Sin embargo, los volúmenes de negociación dependen de la liquidez en el mercado secundario.
¿Qué pasa si los precios del oro se desploman?
Los analistas advierten que uno debe protegerse contra una caída ya que los precios del oro, como los de otras materias primas, tienden a moverse en ciclos largos. Siempre que la recuperación se recupere (ahora se espera solo para fines de 2021), los inversores comenzarán a asignar más fondos a activos de riesgo como acciones, bienes raíces y bonos, y se retirarán de lugares seguros como el oro, el dólar estadounidense, la deuda pública y el yen japonés. . Las tendencias históricas muestran que cuando las acciones y los activos de riesgo comienzan a subir, el oro suele caer, como fue el caso de 2011-15.
Un inversor debe vigilar los niveles de $ 1,900 y $ 1,800 (por onza) a corto y mediano plazo. Una caída por debajo de 1.800 dólares indicaría el inicio de una tendencia bajista en los precios del oro. Esos deberían ser niveles de salida o niveles de stop-loss, dependiendo del apetito por el riesgo, para los inversores que ingresan a los precios actuales, dijo un experto con más de dos décadas de experiencia en el comercio de oro.
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