Explicado: ¿Es Diwali el momento adecuado para invertir en oro?
Un nuevo repunte en las cifras mundiales de Covid y la continua incertidumbre refuerzan los argumentos a favor de la inversión en oro, cuyos precios se espera que se estabilicen. La inversión debe ser en bonos de oro, periódicamente.
A menos que se compre oro para el consumo de joyería, la inversión debería realizarse a través de bonos soberanos de oro, aconsejan los expertos. (Foto exprés: Pavan Khengre) El miércoles, el número de nuevos casos de Covid-19 en todo el mundo superó los 5 lakh en un día por primera vez. El nuevo aumento en los casos y muertes y la creciente incertidumbre sobre el control de Covid-19 no solo ha vuelto a presionar a las acciones, sino que también ha reforzado el argumento a favor de la inversión en oro. Si las esperanzas de una vacuna ahora se han extendido a la segunda mitad de 2021, también hay ansiedad sobre el tiempo que puede llevar vacunar a toda la población mundial. Si bien esto es motivo de preocupación para los inversores, las bajas tasas de interés y la alta inflación son otros factores que mantendrían firmes los precios del oro hasta que se vislumbrara una vacuna.
Con la temporada festiva de Diwali a la vuelta de la esquina, muchos sienten que los altos precios no deberían obstaculizar la compra de oro, y uno debería continuar con la inversión periódica en oro como parte de la asignación de activos.
¿Cómo se han movido los precios del oro?
A medida que los números de Covid aumentaron bruscamente durante la última semana y varios países europeos anunciaron nuevas medidas de bloqueo, los precios del oro, que se habían retirado de más de $ 2,050 la onza en agosto a $ 1880 la onza en octubre, pueden presenciar un nuevo repunte en el futuro.
En la India, los precios han bajado de niveles de más de 56.000 rupias por 10 gramos en agosto a alrededor de 51.000 rupias. El jueves, los precios del oro cerraron a 50.630 rupias por 10 gramos en Delhi. Mientras tanto, el aumento de las cifras de Covid y la continua incertidumbre han provocado volatilidad y una caída en los mercados de valores. El BSE Sensex cerró en 39,749.85 el jueves, por debajo del valor del índice de 40,707 el 21 de octubre.
Los precios del oro comenzaron su marcha ascendente desde mayo de 2019 y han subido más del 50% en poco más de un año, de $ 1,225 la onza a alrededor de $ 1,880 ahora. Alcanzaron un máximo de alrededor de $ 2,080 la onza el 7 de agosto, mientras que el precio indio en el mercado tocó Rs 58,000 por 10 gramos.
¿Se espera que sigan aumentando?
Si las noticias sobre una vacuna rusa en agosto llevaron a una caída en los precios del oro después de que alcanzaron un máximo, se espera que los precios se estabilicen debido al aumento de casos, nuevas restricciones de bloqueo en varios países y la incertidumbre en torno a la recuperación económica y los desarrollos geopolíticos.
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Históricamente, un aumento de la incertidumbre y el miedo es el factor más importante que conduce a un salto en los precios del oro a medida que los bancos centrales aumentan el ritmo de su compra de oro. Y las tensiones comerciales entre Estados Unidos y China y el enfrentamiento fronterizo entre India y China solo aumentan las incertidumbres. También se espera que la Reserva Federal de los EE. UU. Señale que las tasas de interés se mantendrán cerca de cero hasta 2023, lo que mantendrá débil el índice del dólar y, a su vez, podría mantener firmes los precios del oro. Express Explained ahora está en Telegram
Entonces, ¿debería invertir en oro?
Los inversores deben buscar invertir en oro teniendo en cuenta que es un activo generacional a largo plazo, que no debe comprarse para obtener ganancias a corto plazo. El oro a 50.000 rupias por 10 gramos puede parecer caro hoy en día, pero puede resultar una decisión valiosa dos décadas después. En los últimos 15 años, ha aumentado desde niveles de alrededor de 7.000 rupias por 10 gramos. Si bien las ganancias futuras pueden no ser exactamente las que hemos visto en el pasado, los inversores deben invertir entre el 5% y el 10% de su cartera en oro.
Por lo tanto, independientemente de Diwali, los inversores deberían seguir acumulando oro de forma periódica, mensual o trimestral. Sin embargo, hay que evitar hacer una inversión global en oro.
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¿Deberías comprar monedas o bonos?
A menos que se compre oro para el consumo de joyería, la inversión debe realizarse a través de bonos soberanos de oro. Si bien ofrecen una revalorización del capital en consonancia con el movimiento del precio del oro, también ofrecen un cupón fijo del 2,5% por año. Dado que se emiten a nombre del inversor en un formulario en papel, se ocupa de los problemas de seguridad. Los bonos tienen un período de vencimiento de ocho años y los inversores tienen la opción de salir después del quinto año.
En cuanto a los impuestos, mientras que los intereses devengados por estos bonos de oro se agregan a los ingresos de los tenedores y se gravan a una tasa impositiva marginal, cualquier ganancia de capital sobre estos bonos al vencimiento está libre de impuestos, lo que los convierte en una opción mucho más atractiva que la propiedad física. oro.
Otra opción son los fondos cotizados en bolsa (ETF) de oro que flotan en fondos mutuos. Los ETF de oro han dado buenos resultados a los inversores este año. Los activos totales bajo ETF de oro ahora ascienden a Rs 13,589 crore, según los datos de AMFI.
En el caso de las monedas, los gastos de fabricación pueden variar entre un 8% y un 15%. Si bien el precio del oro de 10 gramos de 24 quilates hoy es de alrededor de 51.500 rupias, la barra de oro de 10 gramos de 24 quilates MMTC-PAMP tenía un precio de 56.400 rupias (casi un 8,8% más alto).
¿Por qué cayó la demanda de oro en el trimestre de septiembre?
La demanda de oro en la India para el trimestre que finalizó en septiembre de 2020 fue de 86,6 toneladas, un 30% menos que las 123,9 toneladas del mismo período del año pasado.El valor de la demanda de oro para el trimestre fue de 39, 510 millones de rupias, un 4% menos que Rs 41,300 crore hace un año.
La demanda total de joyería en la India para el trimestre de septiembre disminuyó un 48% a 52,8 toneladas desde las 101,6 toneladas del año pasado. Sin embargo, la demanda de inversión total de 33,8 toneladas aumentó un 52% desde las 22,3 toneladas de septiembre de 2019.
Somasundaram P R, Director Gerente del Consejo Mundial del Oro, dijo: La demanda de oro del trimestre de septiembre en India cayó un 30% a 86,6 toneladas debido a las interrupciones relacionadas con Covid, la triste confianza del consumidor y los altos precios acompañados de volatilidad. Sin embargo, esto es más alto que en el segundo trimestre, que con 64 toneladas fue una caída del 70% y el segundo más bajo en nuestra serie trimestral. Esto se ha debido en parte a la relajación del bloqueo y algunos precios bajos en agosto que proporcionaron una pequeña ventana de oportunidades de compra para los más exigentes.
¿No debería la inversión de RBI en oro impulsar la confianza del consumidor?
La Ley del Banco de la Reserva de la India de 1934 proporciona el marco legal para el despliegue de reservas en activos en moneda extranjera y oro. A finales de marzo de 2020, el RBI tenía 653,01 toneladas de oro: 360,71 toneladas en el extranjero con el Banco de Inglaterra y el Banco de Pagos Internacionales, y el oro restante a nivel nacional. En términos de valor (dólares), la participación del oro en las reservas totales de divisas aumentó de aproximadamente un 6,14% a fines de septiembre de 2019 a aproximadamente un 6,40% a fines de marzo de 2020. El valor real de las tenencias de oro del RBI aumentó a $ 36.685 millones al 16 de octubre de 2020 de $ 30.578 mil millones, un aumento de más de $ 6 mil millones en 7 meses.
El RBI ha desplegado las reservas de divisas en varias vías como oro, depósitos fijos y letras del Tesoro de los Estados Unidos para minimizar el riesgo de capital. De hecho, la mayoría de los bancos centrales de todo el mundo tienen enormes reservas de oro como estrategia para ampliar su canasta de inversiones y minimizar el riesgo.
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